Банки уделяют внимание переводам от 100 тысяч в день и от миллиона в месяц по рекомендации ЦБ

Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина рассказала агентству «Прайм», какие суммы переводов обычно вызывают у банков повышенное внимание. По ее словам, Банк России советует отслеживать ежедневные поступления от 100 тысяч рублей и суммарные переводы свыше 1 миллиона рублей в месяц. При этом Бочкина отметила, что эти пороги носят ориентировочный характер и не исчерпывают перечень признаков риска.

Даже относительно небольшие переводы могут быть помечены как подозрительные, если их профиль соответствует схемам отмывания денег, мошенничеству или операциям с применением дропперов. Еще один маркер — интенсивность платежей: когда на счёт физлица приходится свыше 30 транзакций в сутки, это привлекает внимание службы комплаенс.

Кроме того, моментальная перенаправляемость только что полученных средств служит признаком того, что счёт используется как «коридор» для дальнейшей пересылки денег, пояснила Бочкина. Ранее доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева заявляла, что поэтапное внесение 600–700 тысяч рублей на банковский счёт обычно не вызывает подозрений у финансовых организаций.